来源：期刊VIP网 时间：
作者：何启志;朱晨;苗硕威;
单位：浙江工商大学统计与数学学院;河北地质大学经济学院;
摘要：基于当期剩余消费潜力的视角，利用2015—2022年中国省级面板数据构建双向固定效应模型，探讨中国居民财务杠杆率对当期剩余消费潜力的非线性影响，并结合区域异质性、滞后效应和门槛效应展开进一步分析。实证研究发现，第一，中国居民财务杠杆率对当期剩余消费潜力的影响表现为“U”形关系；第二，经济发展水平高、对外贸易发达地区的“U”形效应更显著，居民财务杠杆率对当期剩余消费潜力的影响存在时间滞后效应；第三，收入增长速度和高等教育水平在居民财务杠杆率影响剩余消费潜力的过程中发挥了门槛效应，显著影响剩余消费潜力对财务杠杆水平的反应程度。
关键词：居民财务杠杆;;消费潜力;;固定效应模型;;门槛效应
基金资助：浙江工商大学商务部促消费专项课题“我国消费市场高质量发展指标体系构建与测度研究”(1020KU1123014)的阶段性成果
