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作者：程雪军;龙思诺;
单位：同济大学法学院;北京大学法学院;
摘要：随着社会经济的发展与非法需求的扩张，地下钱庄已经成为上游犯罪分子洗钱的主要通道，给国家金融安全带来极大风险。相比于传统的洗钱模式，地下钱庄洗钱总体呈现出犯罪规模与涉案金额增大，隐蔽性强且证据收集困难，手段方式智能化，组织经营专业化与网络化等特点，给打击地下钱庄洗钱犯罪带来困难。相关法律法规不健全、规制手段技术性不强、国家监管不够全面彻底等问题都给了地下钱庄洗钱犯罪以可乘之机，极大冲击了我国金融机构运行的稳定性、金融市场秩序、货币汇兑体系等关乎国家金融安全的重要领域，给国家安全带来威胁。对此，本文结合我国地下钱庄洗钱犯罪的发展现状，探索国家金融安全视野下地下钱庄洗钱风险的有效监管路径。
关键词：金融安全;;反洗钱;;地下钱庄;;洗钱风险;;数字货币;;支付结算;;跨境资金流动;;金融监管
基金资助：教育部人文社会科学研究青年基金项目“金融科技平台数据垄断的系统治理研究”（23YJC820005）;; 上海市软科学研究项目“上海金融科技平台数据创新的反垄断规制系统研究”（24692110900）
