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作者：郎平;
单位：河北大学法学院;河北大学国家治理法治化研究中心;
摘要：随着区块链、大数据、云技术、人工智能等数字技术对证券公司经营方式、服务业态和商业模式的赋能，证券公司数字化转型场景呈现出业务营销、产品创新以及客户服务的数字化。从外部性透视，证券公司数字化转型能快速强化自身竞争力，助力数字经济发展；但同时，由于数字技术的广泛应用，也存在异化传统风险、滋生数字化风险的负外部性。夯实全面风险管理，消除负外部性，助力正外部性扩张成为证券公司数字化转型中的一大要务。基于此，本文溯源我国证券公司全面风险管理体系理论，缕析我国证券公司全面风险管理的三级风控架构，据此检视我国证券公司数字化转型中的全面风险管理实践，发现两大“痛点”：一是组织结构的“科层化”共性凸显“时滞”问题，二是数智化风控系统面临数据梗阻。对此，建议尝试变革组织结构以消除“时滞”问题，同时并用“技术+规则”来破解数智化风控系统中的数据梗阻。
关键词：证券公司;;数字化转型;;全面风险管理;;数智化风控系统
基金资助：河北省高等学校人文社会科学研究项目“证券公司数字化转型中的风险治理问题研究”(SQ2024276)
