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作者：李正强;余方平;
单位：对外经济贸易大学国际经济贸易学院;大连海事大学航运经济与管理学院;
摘要：收入保险产品是保障粮农收入的重要工具。本文基于美国RP(Revenue Protection)计划，进行对标分析，研究我国玉米收入保险优化路径。首先通过解构美国玉米RP计划中期货的核心功能，结合我国东北地区实践，设计“目标价格和收获价格以期货为基准”(FRI)、“目标价格以期货与现货最大值、收获价格以期货与现货最小值为基准”(MaxFSRI)两款收入保险产品。之后构建期货再保以分散额外的价格风险。最后建立保险费和再保费定价模型，利用Copula和蒙特卡洛模拟测算技术，以2024年辽宁铁岭市玉米收入保险为例展开案例分析。结果表明：期货基准机制具有双重优势，一是通过基差调节实现保险保障水平隐性提升5%～10%,二是依托锚定的期货合约周期特征扩展售粮权益保障。FRI费率仅为现行产品费率的50%,MaxFSRI费率与RP计划10%的水平一致，且两者期货再保成本占比约20%,通过期货工具优化现有玉米收入保险产品具备可行性。研究成果为优化我国政策性农作物收入保险提供理论支撑与实践范式。
关键词：玉米收入保险;;RP计划;;期货;;基差;;Copula函数
基金资助：国家自然科学基金面上项目(72072018);; 科技部国家重点研发计划课题(2023YFC3305105)
