来源：期刊VIP网 时间：
作者：邢宇;熊鹭;蔡昊桓;刘丹梅;
单位：中国人民银行金融研究所;清华大学五道口金融学院;中信银行股份有限公司;
摘要：2008年金融危机后，行为监管成为全球金融监管改革的重点。本文以英国行为监管模式为研究对象，系统梳理其发展脉络与实践经验，旨在为我国完善金融行为监管体系提供参考。研究回顾了英国行为监管理念的演进历程，分析了金融行为监管局（FCA）的监管目标、措施与运行机制，归纳出其“最大和谐”原则、反洗钱监管强化、从事后向事前监管转型、数据驱动监管及国际合作深化五大特征，并指出其在执法效率、数据质量、反洗钱实效等方面存在的现实问题。目前，英国已形成以FCA为核心、双峰协同的行为监管法律法规体系，并基本构建起行为监管的有机循环。基于此，本文提出我国应明确监管分工与核心职责，强化事前监管与结果导向，运用大数据等技术提升监管效能，加大违规处罚力度，以构建适配新时代金融业的行为监管框架。
关键词：金融监管;;行为监管;;国际比较;;英国
基金资助：国家社科基金重大项目“新发展格局下金融结构优化与高质量技术创新研究”（21&ZD112）
