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作者：商瀑;
单位：广东警官学院;
摘要：非法资金的流动数据是反映一国洗钱犯罪形势的重要指标之一。凭借多元的商业化流通渠道，非法资金不仅获得了掩饰隐瞒的合理外衣，而且给洗钱者的财富来源提供了解释空间，客观上加大了国家对非法资金的监管难度。因此，有必要对2012—2024年中国洗钱犯罪裁判文书作定性与定量分析，以揭示非法资金的商业化流通渠道。数据显示，由于不同资产间的比较优势，洗钱者在不同市场、不同公司、不同商品消费领域、不同理财项目、不同支付体系之间，均有明显的交易偏好。与此同时，还发现国内洗钱犯罪具有相对稳定的线性式运作逻辑，其中，关键节点包括上游犯罪、组织分工、公司性质与空间分布。根据这些研究结果，一方面，国家应当在商业领域增设反洗钱义务主体，健全反洗钱责任体系；另一方面，金融机构需要进一步深化监管技术改革，推动洗钱犯罪风险识别及预警系统建设，提高对非法资金的监测能力。
关键词：洗钱犯罪;;非法资金;;金融监管;;虚拟币
基金资助：广东省普通高校特色创新类项目“粤港澳大湾区重大合作平台经济犯罪风险防范化解机制研究”(2024WTSCX137);; 广东警官学院国内安全与社会稳定研究中心项目“深度伪造技术下的政治安全风险”(2024ZDZB03)
